与保险业相比，国内银行业的运作相对规范，但这并不意味着消费者不会碰到麻烦。事实上，银行的“霸王条款”已经成为众矢之的，因为银行业务涉及面广，更加容易成为“全民公敌”。

2006年最典型的例子就是银行单方面更改条款收费。从去年6月份开始，大多数国内商业银行开始对跨行查询进行收费，虽然每笔收费的金额很小，公众的反响却很大。消费者认为，单方面收费之举表明银行相对消费者的强势地位，后者对其更改服务条款缺乏限制能力。

另一个显示银行强势地位的案例就是网上银行。自从各家银行推出网上银行以来，其带给客户的便捷性毋庸置疑，但安全性也一直是困扰银行和消费者的问题：当发生资金损失时，客户认为银行的系统存在缺陷，而银行却坚持自己的系统绝对安全，客户资金发生损失是其操作不当，如无意中泄露密码等。至今为止，尚没有任何一家银行曾对客户网银的损失作出赔偿，而消费者也因为举证困难等原因，无法在此类纠纷中获胜。

信用卡方面，消费者投诉的频率相对高些。前段时间，有消费者投诉“休眠”信用卡被收取年费，其实“错不在银行”，导致这种纠纷的原因，还是消费者本身对信用卡的使用规则不够了解。此外，由于银行方面的原因，使得客户信用卡还款延迟被罚息、信用卡遗失被盗刷等投诉，也是频频被媒体曝光的事件。

除了上述领域外，银行卡被重复扣款、ATM遭遇假钞等，同样是令消费者烦恼的情况，因为一旦发生纠纷，与银行打交道的过程是非常漫长和繁琐的，让消费者感到在遭受经济损失的同时，还要付出时间和精力去追回本属于自己的财产。

值得注意的是，很多人都对银行存在相当的“信任感”，认为在银行买到的东西肯定能赚钱。一项网上调查结果显示，在银行中被银行营销人员误导，购买了并不适合自己的理财产品，已经成为银行业务投诉的较多案例。某国有银行的个金部负责人向记者表示，银行销售的产品不能等同于存款。“银行方面，程序上都对业务人员进行培训以及规范操作；消费者方面，也应该清楚自己的投资意图和能力，如果不加分辨地购买银行产品，就有产生不必要纠纷的可能。”