2006年至今，各式各样的“地下炒金”、“地下炒汇”成了消费者投诉的热点。2006年，号称“中国最大炒金公司”的上海联泰黄金制品有限公司通过宣称为上海黄金交易所二级会员单位和香港金银业贸易场“001号会员”等名头，通过租用高档办公场所，配备高档电脑、手机行情预报、电子报价系统等堂皇的外表，骗取了许多普通投资者信任，案发前合同交易总额高达108亿元人民币，而客户平仓亏损高达2000余万元。

实际上，伴随着这两年黄金牛市的出现，地下炒金公司几乎遍布全国各地。从多数案例来看，诈骗者多采取三种手法行骗：一是曲解有关金融期货的注册内容，骗称中国已放开黄金市场交易，模糊保证金交易、黄金期货交易在国内的非法地位；二是以高额的利润、极低的保证金为诱饵，拉客户进行交易；三是以黄金、金条的现货交易为幌子，实际通过特殊手段规避了客户进行实物交割的可能。

以“联泰案”为例，投资者在进行黄金买空卖空交易时，只需要交纳5％的保证金，便可参与这种将收益与风险放大20倍的交易，每个炒金交易单位高达3110克黄金，价值人民币50多万元。同时实行电话委托，买卖成立的依据便是电话录音，而录音全部由联泰掌管。所谓的黄金交易其实根本没有实施，投资者的资金90％以上都让联泰赚去了。

地下炒汇的手法也如出一辙。有业内人士估计，70%左右的散客在从事网上外汇保证金交易时都是巨亏，其中的“猫腻”有：第一、以境外“金融机构”通过内地代表处来诱人参与交易，通过免费培训等种种方式来宣扬自己从事外汇保证金交易经验丰富、获利空间大，诱人上钩，宣称点差极小，利益诱人。第二、大量招聘经纪人，并通过他们狂拉客户，有些公司直接将客户保证金席卷而逃。第三、经纪人与客户签订委托理财协议：“将账户资金全权委托经纪人操作，客户承担一切责任。”但当客户的资金全部亏损后，经纪人早不知去向。第四、“高位买进，低位卖出”，亏损后却不止损。经纪人另有账户进行对冲，为的是将客户账户掏空。因此，对于此类保证金交易性质的炒金炒汇交易，消费者务必擦亮眼睛，谨防上当受骗。